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买基金被套,肿么办?

| 2019-06-16




2018年对于白酒板块来说可谓冰火两重天,上半年走势是火,下半年走势有点冰。正好最近不少基民小伙伴来问司令,买了XX基金被套住了肿么办,今天就以招商中证白酒指数基金为例和大家一起探讨下,如何在控制投入资金的情况下解套。先申明下,以下技巧对指数基金比较有效,主动选股型基金请绕道。

下图是中证白酒指数2015年下半年-2016年上半年的走势,同样有点冰火两重天的味道。假设某基民小伙伴在2015年12月底买入招商中证白酒,心情也肯定像今天遭遇了白酒板块大幅下跌的小伙伴般,曾一度怀疑及后悔当初的手贱。那我们看看2016年至今招商中证白酒业绩表现如何?



2015年12月31日,招商中证白酒指数单位净值为0.8690元,截止到昨天(2018年10月22日)单位净值为1.0420元,盈利19.90%。有些小伙伴看到这,或许会笑:“司令,这就是你所谓的技巧吗?不就是耐心持有吗!马后炮,正好碰到白酒板块2017年起至2018年上半年的大涨行情罢了!”非也,非也,今天想和大家沟通的是“底仓+定期不定额”的基金投资技巧来解套。怎么理解呢?就是说把你第一笔后悔买入的份额作为底仓,然后在接下去的行情中结合“定期不定额”的定投买入法来不断地降低第一笔交易的成本,在后续投入的资金可控的情况下就能解套。

具体如何理解?假设某小伙伴在2015年12月31日手贱入手招商中证白酒5000份共计4,345元,随机便遭遇白酒板块大跌。那么可以采取的策略是:1)记住第一笔买入时的净值(0.8690元);2、以每月10日进行月定投,如果定投时净值低于第一笔买入时的净值,则定投份额为第一笔的20%(即1000份);如果碰到高于第一笔买入时的净值,则定投份额为第一笔的10%(即500份)。采用此“底仓+定期不定份额”策略,放到今天账户金额累计为25529元,共计投入成本24371.10元,即使期间还遭遇了2018下半年白酒板块跌跌不休的行情,账户依然能盈利。也许有些小伙伴问为什么不采用定额方式(即每个月500份),定期定额方式的弊端是连续投入资金多,且降低基金单位成本的效果没有定期不定额好。



好了,以上是定期不定额的基金投资技巧。当我们看好某个板块或主题,一次性买入了指数基金却碰到暂时性亏损,不要慌,后续可以采用此方式进行解套。明天我们继续结合此案例来讲,如何结合止盈策略,使得在总投入成本不变的情况下,账户盈利更多!

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