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刚刚,通联支付,盛付通等4家支付机构遭罚,央行年内已开113张支付罚单

| 2019-09-04

 

中国基金报记者 乔麦

 

针对第三方支付机构的整顿和监管仍在持续。

 

昨日晚间,中国人民银行上海分行公布罚单显示,通联支付、盛付通、通联商务及安付宝等4家支付机构遭罚,合计被处以66万元罚款。其中,通联商务已被注销支付牌照,相关业务已经被通联支付进行合并。过往处罚信息显示,通联支付、盛付通可谓“多次露脸”,仅今年以来已分别被监管部门处罚4次、3次。

 

截至目前,央行年内已开113张支付罚单,涉及70余家支付机构,其中已有8家支付机构在今年已收到3张(含)以上来自央行的罚单。

 

上海人行处罚4家支付机构

 

上海人行官网挂出的行政处罚信息表显示,4家支付机构于近日收到罚单。

 

具体来看,4家支付机构均因违反支付业务规定遭罚,上海人行做出处罚决定的日期均为10月18日。通联支付网络服务股份有限公司领到其中最大一张罚单,被处以33万元罚款;通联商务服务有限公司被罚15万元,安付宝商务有限公司被罚12万元;上海盛付通电子支付服务有限公司则被处以罚款6万元。

 

值得注意的是,本次收到罚单的通联商务已被注销支付牌照,相关业务已经被通联支付进行合并。

 

工商信息显示,安付宝商务有限公司注册资本6.5亿人民币,注册时间2010年12月28日,法定代表人黄华,系百联电子商务有限公司全资子公司。官网信息显示,安付宝是百联集团下属二级子公司百联电商投资的国有全资子公司。

 

通联支付曾收千万罚单

今年已被罚4次

 

据基金君统计,这已是通联支付第九次收到来自央行的罚单,而仅今年内该机构就已被处罚四次。

 

除本次外,通联支付前三次被罚的原因均系“违反银行卡收单业务相关规定”。两个星期前即10月15日,中国人民银行成都分行发布新罚单,通联支付四川分公司因“违反银行卡收单业务相关规定”,在10月8日被处以罚款人民币9万元。

 

此前的8月15日,通联支付因“违反银行卡收单业务管理规定及非金融机构支付服务管理规定”被罚3万元。今年4月,通联支付安徽分公司因违反收单业务相关法律制度规定,被罚款6万元,同时被责令限期整改。

 

公开资料显示,通联支付成立于2008年10月16日,注册资本达14.6亿元,于2011年5月3日获得支付牌照。2016年5月3日,通联支付顺利通过续展,同时在此次续展之时合并了通联商务服务有限公司支付业务,并增加了预付卡发行与受理业务(上海市、北京市、江苏省、广东省、山西省)。

 

从股东结构看,根据官网信息,通联支付是一家由中国万向控股、新华人寿保险等机构共同设立的综合性支付服务企业,且股东为上述两家公司。但从国家企业信用信息公示系统查到的信息看,目前股东为上海商道投资有限公司与中国万向控股有限公司,而且从变更信息当中也未看到新华人寿保险的身影。

 

事实上,通联支付已累计收到多张央行罚单,近年内累计罚没金额超1500万元。最严重的一次莫过于2016年7月25日,通联支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被央行没收违法所得303万元,并处以罚款1110万元,并对负有直接责任的通联支付副总裁陈某某、湖北分公司总经理陈某某、厦门分公司总经理张某某、新疆分公司总经理王某某、北京分公司副总经理方某给予警告,并各处5万元罚款。

 

对于该处罚,央行曾表示,此次是视违规情节严重性作出的相关金额罚款。有业内人士直言,高额罚金本身就已经表明了央行的态度,从处罚金额上看,机构的违规情节应该已相当严重。

 

然而,在此次罚单之后,通联支付还是被央行多次处罚,“违反银行卡收单业务相关规定”仍然是遭罚的重要原因。

 

除央行罚单外,通联支付还收到过工商部罚单。2018年3月,通联支付因"违反公司登记事项发生变更时,未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的",被上海工商部门罚款3万元。企查查数据显示,通联支付于3月27日完成法人及部分董事变更,法人由肖风变更为万建华。支付机构的法人变更须当地工商局及央行批准。

 

盛付通一年内领五张罚单

 

盛付通支付也是接罚单的“常客”,在2017年底至今不满一年时间内领到至少5张罚单。

 

具体来看,一个多月前的9月14日,盛付通支付山西分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,被处以罚款人民币4万元。

查询获知,盛付通成立于2008年6月13日,注册资本为2.5亿元。2011年5月3日便获得央行批下的支付牌照,彼时业务类型仅为互联网支付,预付卡发行与受理。时隔不过一年多,便又获得央行许可,拓展了移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单等三个支付业务类型。并且,还在2016年5月3日顺利完成续展。上海掌门科技有限公司为其大股东,持股80%。

可以看出盛付通在业务能力方面是得到央行认可的。但近几年,盛付通时不时便被曝出违规行为,成为了罚单榜上的常客。

在今年3月份盛付通就曾因涉嫌香港华誉环亚外汇平台黄金投资诈骗案,被多名用户联名举报其存在违规提供支付通道。

同年6月底,盛付通就因违反规定将境内外汇转移境外;违反外汇登记管理规定的;未按照规定进行国际收支统计申报而被国家外汇局罚款62.5万元,是当时同时被罚的三家支付机构中被处罚得最严重的一家。

不到一年前的2017年12月,盛付通石家庄分公司则因违反银行卡收单业务相关规定被罚款4万元。同月,盛付通黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以6万元罚款。

央行年内已开113张支付罚单

8家支付机构今年处罚记录超过3次

不止网贷行业今年日子不好过,第三方支付机构也正在经历着前所未有的强监管。

据基金君根据不完全统计,截至10月29日,央行已开出109张支付罚单,累计处罚金额已近2亿元。而去年全年罚单总量是113张,照此推测,今年在罚单总数方面将赶超去年,再创新高。

除“千万罚单”频现外,支付机构在处罚次数上也明显高于往年。

目前已有8家支付机构在今年已收到3张(含)以上的罚单,这8家机构分别是:中汇支付、现代金控、易生支付、通联支付、随行付、开店宝、乐刷和付临门。其中,易生支付和中汇支付年内五次接罚单,易生支付5张罚单罚没55万元,中汇支付则被罚28万元。

其中,中汇支付是今年以来收到最多次处罚记录的支付机构,截至目前,6张罚单的累计处罚金额为36万元;现代金控收到5张罚单,皆因银行卡收单违规,累计处罚金额25万元;易生支付今年已收到4张罚单,累计金额30万元。此外,包括通联支付、随行付、开店宝、乐刷、付临门在内的5家支付机构各收到了3张罚单。

如此密集、巨额的罚单,显示出了央行对第三方支付机构从严监管的态度。

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